Vermögensplanung für Ärzte und Ärztinnen
In Deiner ärztlichen Tätigkeit trägst Du nicht nur für das Wohlergehen Deiner Patienten eine große Verantwortung, sondern auch für Dich und Deine finanzielle Zukunft. Einen großen Teil Deines Vermögens bildest Du über das Ärzteversorgungswerk. Möglicherweise hast Du auch noch Anwartschaften aus vorherigen Tätigkeiten wie z. B. der Deutschen Rentenversicherung oder Zusatzversorgungskassen.
Es ist wichtig, Deinen Vermögensaufbau konzeptionell und strategisch anzugehen und Deine Ziele und Wünsche zu beleuchten und zu berücksichtigen. Doch welcher Anbieter, Tarif oder welche Anlageform ist für Dich passend und sind wichtige Aspekte wie beispielsweise Deine Risikoklasse und das Thema Nachhaltigkeit berücksichtigt?
Von Tagesgeld, über ETF-Sparplan bis hin zur Immobilie oder steuerlich geförderten Anlage ist es schwer den Überblick zu behalten. Hinzu kommen unterschiedlichste Meinungen von Freunden & Kollegen, über Podcasts & Socialmedia bis hin zur diversen Beraterauskünften.
Das Ärzteberaterteam
Wir sind freie und unabhängige Finanzmakler und arbeiten ausschließlich in Deinem Auftrag. Ergänzend sind wir zertifizierte Investmentspezialisten (HLA) und Nachhaltigkeitsberater (HLA), verfügen über die passende Fachexpertise und sind somit Dein passender Partner für die Zukunft und Deinen Vermögensaufbau.
Wir helfen Dir dabei Deinen Vermögensaufbau systematisch und mit Fokus anzugehen und mit Deiner persönlichen Situation, Deinen Ziele und Wünsche in Einklang zu bringen. Dabei greifen wir auf nahezu den gesamten Versicherungs- und Finanzmarkt zu und finden so die für Dich passende Lösung.
MeetUp, CheckUp, PlanUp
1. MeetUp
Persönliches Kennenlernen: Unsere langjährigen und vertrauensvollen Mandatsbeziehungen haben wir vielfach bereits als Workshopteilnehmer, oft auch über Empfehlungen unserer bereits bestehenden Mandate, in den verschiedensten Lebenslagen kennengelernt. Uns ist es wichtig, die Zeit für ein Kennenlernen zu investieren. Eine Anamnese verschafft Dir einen Überblick über Deine aktuelle finanzielle Situation.
2. CheckUp
Jährlicher Status quo: Uns ist es wichtig, Dich in Deinen wirtschaftlichen und beruflichen Lebenslagen zu begeleiten und kompetent an Deiner Seite zu stehen. So auch in Deiner finanziellen Planung. Deshalb laden wir dich jedes Jahr zu einem CheckUp ein. In diesem Termin gleichen wir deine Ist-Situation mit der Situation des vorangeganegen Jahres ab und passen diese – wenn nötig – in einem PlanUp-Termin an.
3. PlanUp
Planung und Umsetzung: Basierend auf Deinem Bedarf geht es in die Planung und Umsetzung Deines individuellen Lösungskonzeptes. In unserem Expertenteam steht Dir für jeden Themenkomplex der passende Berater mit den richtigen Lösungen und höchstem Qualitätsanspruch zur Seite.
Ehrlich und vertrauensvoll
Der Schlüssel zu Vertrauen und dauerhaftem Erfolg ist Ehrlichkeit.
Es ist gar nicht so einfach, die verschiedenen Markteilnehmer zu unterscheiden.
Viele bekannte Vertriebe kennst Du bereits seit Anfang Deines Studiums und hast möglicherweise auch schon am ein oder anderen Workshop teilgenommen. Hier wird Dir oft alles gleich als „wichtig“ und „dringend“ verkauft. Viele bekommen genau hier ein ungutes Gefühl und wünschen sich einen unabhängigen, langfristigen und vertrauensvollen Partner. Hier kommen wir ins Spiel und helfen Dir herauszufinden, was wann wirklich wichtig wird und was wirklich zu Dir passt.
Unsere tägliche Motivation für unsere Arbeit ist die Perspektive das Leben unserer Mandanten bereichern zu können. Diese Überzeugung nehmen wir aus den vielen Erfolgen und schönen Momenten mit unseren Mandanten, denn „Menschlichkeit hat keinen Kurs an der Börse.“ (August Bebel)
Hast Du bereits bestehende Verträge?
Kein Problem – wir prüfen diese gerne für Dich und geben Dir unsere ehrliche Meinung. Viele Verträge können auch optimiert werden, um beispielsweise höhere Ablaufsummen zu erhalten. Es kann auch sinnvoll sein, Deinen Vermögensaufbau einmal neu zu ordnen und um weitere Anlageformen, wie z. B. die Kapitalimmobilie oder steuerlich geförderte Anlagen wie Pflegeimmobilien, Photovoltaikanlagen u.v.m. zu ergänzen.
Das sagen unsere Mandant*innen
Johannes
Optimale Beratung im Hinblick auf den Arztberuf, Vermögensanlagen und Versicherungen. Dadurch eine hervorragende Zukunftsplanung mit weniger Sorgen. Das komplette Team ist super nett, empathisch und flexibel. Weiter so.
J.B.
Sehr gute und ausführliche Beratung, die individuell auf meine aktuellen Themen angepasst wird. Ich fühle mich sehr gut aufgehoben und betreut. Danke, macht weiter so! :-)
Sara
Super kompetente Beratung in allen Bereichen. Man wird umfassend beraten und aufgeklärt. Die Unabhängigkeit von einzelnen Unternehmen bietet den Maklern die Möglichkeit für jeden Bereich das individuell bestmögliche Angebot herauszusuchen. Außerdem merkt man, dass hier alle up top date sind und immer die neuesten Entwicklungen auf dem Schirm haben... Vielen Dank für Alles !
M.S
Tolles Team - Ich fühle mich hier jedes Mal sehr gut beraten und aufgehoben.
Kompetent, transparent, kundenorientiert und immer familiäre Gesprächsatmosphäre. Ich empfehle das Team gern weiter.
Bis zum nächsten CheckUp.